Se frena crecimiento de créditos y depósitos bancarios en febrero

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Los créditos otorgados por el total del sistema bancario se mantuvieron prácticamente estables en febrero, al igual que los depósitos, lo que redundó en una baja en el negocio global de las instituciones financieras.

Los créditos bancarios al sector privado no financiero (empresas y familias), medidos en dólares, crecieron en febrero levemente, unos US$ 18 millones, respecto al mes anterior y totalizaron US$ 9.413 millones.

Sin embargo, este incremento de los créditos otorgados estuvo influido por las variaciones de tipo de cambio, ya que si se consideran los créditos en moneda nacional, los mismos sufrieron una leve caída en febrero.

Según se desprende de los balances de las instituciones divulgados ayer por la Superintendencia de Servicios Financieros del Banco Central (BCU), en lo que va de 2012 los bancos privados y el Banco República (BROU), lograron colocar apenas US$ 8 millones más. Esto es apenas 0,1% más de lo que habían otorgado a fin de año.

A pesar de ello, si se compara con febrero de 2011, los préstamos concedidos a las familias y empresas crecieron 24,6%.

Del total de las instituciones financieras (sin contar al Banco Hipotecario que no presentó su balance), el BROU fue el principal responsable de la leve suba de créditos de febrero, mostrando un aumento de US$ 68 millones hasta los US$ 3.574 millones. En contrapartida, el conjunto de bancos privados registró un descenso de US$ 50 millones en igual período, totalizando US$ 5.839 millones.

De las instituciones privadas, las que registraron la mayores caídas en los créditos concedidos en febrero fueron el Santander (-US$ 23 millones), el BBVA (-US$ 20 millones) y el Lloyds (-US$ 8 millones).

Por otra parte, si se consideran las variaciones registradas en los últimos doce meses, los bancos que más aumentaron sus créditos en este período fueron el BROU (+US$ 614 millones), el BBVA (+US$ 711 millones), el Santander (+US$ 361 millones) y el Itaú (+US$ 281 millones). En el caso del BBVA la fuerte suba se explica por la adquisición del Crédit Uruguay.

Por otro lado, los depósitos del sector no financiero en el sistema bancario aumentaron levemente en febrero, con una suba de US$ 328 millones o lo que es igual 1,5%, medidos en dólares, totalizando US$ 21.617 millones.

Sin embargo, si se mira el total de depósitos valuados en moneda nacional, los mismos se mantuvieron prácticamente incambiados en febrero, lo cual tiene su explicación en las variaciones de tipo de cambio ocurridas en ese mes.

La institución que más depósitos captó en febrero fue el BROU, con US$ 128 millones , seguido del BBVA (+US$ 65,3 millones) y el Itaú (+US$ 60,3 millones).

Así, a febrero los bancos privados con más depósitos captados eran en primer lugar el Santander (US$ 3.657 millones) seguido del BBVA (US$ 2.382 millones) y el Itaú (US$ 2.216 millones).

RESULTADOS. El negocio global del sistema bancario fue positivo en US$ 26 millones en los primeros dos meses del año, producto de una ganancia obtenida por el conjunto de instituciones privadas de US$ 30 millones y pérdidas por US$ 4 millones por parte del BROU.

A pesar de haber sido positivo en lo que va de 2012, el resultado de los bancos se redujo en comparación con el saldo de enero, mes en el que habían ganado US$ 60 millones.

La institución que mostró las mayores ganancias en el período considerado fue el Santander (US$ 14 millones), seguido del Nuevo Banco Comercial (US$ 6,6 millones) y el Itaú (US$ 6,3 millones).

Los depósitos de los no residentes en el total del sistema bancario local experimentaron un leve retroceso en febrero, al caer 1,2% en relación a enero, según cifras publicadas ayer por el Banco Central.

De esta forma, los ahorros de los no residentes en la plaza uruguaya totalizaron US$ 3.306 millones en febrero, lo que implica una caída de US$ 40 millones.

Así, los depósitos de los no residentes representaban el 15,3% de las obligaciones que tenían los bancos en febrero, levemente por debajo del guarismo de enero (15,7%).

Asimismo, el conjunto de bancos privados cuenta con el 88,3% del total de los depósitos de los no residentes, mientras que el Banco República (BROU), tiene el restante 11,7%. Cabe resaltar que los depósitos de no residentes representan solo el 4,4% de los depósitos totales del BROU, que alcanzaban a US$ 8.806 millones a fin de febrero.

El Santander es el que más depósitos de no residentes tiene, con un total de US$ 943 millones, lo que supone el 25,8% de sus depósitos totales, seguido del BBVA (US$ 575 millones) y el HSBC ( US$ 349 millones).

En términos nominales, los bancos que verificaron las mayores caídas en sus depósitos de no residentes en febrero fueron el BBVA y el HSBC.

En términos porcentuales, Banque Heritage y Banco Nación (que parte de su foco es ese negocio) fueron las instituciones que más depósitos de no residentes perdieron.