Gran estafa de financista de wall street se hace sentir en el mundo

WASHINGTON | AGENCIAS

El gigantesco fraude que perpetró el financiero estadounidense Bernard Madoff afectó a todo tipo de empresas e inversionistas, desde los bancos más famosos del mundo a otros más pequeños, y desde los más ricos hasta los más humildes.

La estafa que cometió Madoff, valuada en 50.000 millones de dólares, es considerada la más grande de la historia realizada por una sola persona y la consecuencias que ésta dejó se presentan día tras día. Wall Street perdía terreno ayer y los inversionistas observaban como crecía la lista de firmas afectadas. Uno tras otro los grandes emblemas de las finanzas internacionales, como el francés BNP Paribas o HSBC y RBS en Gran Bretaña, junto a los dos gigantes españoles, Santander y BBVA, anunciaron su "exposición" a su sociedad inversora.

En Europa, las mayores pérdidas potenciales recaen, por el momento, en la primera entidad bancaria española, Santander, que tras sortear con éxito la crisis financiera internacional, reconoció que algunos de sus clientes se verán afectados por un valor de US$ 3.100 millones. El Santander, que logró comprar en Gran Bretaña y Estados Unidos varios bancos en medio de la tormenta financiera, invirtió unos US$ 22,9 millones en la firma de Madoff.

Además de los gigantes bancarios, grandes inversionistas particulares fueron víctimas de la gran estafa, entre ellos el magnate de bienes raíces Mortimer Zuckerman, la fundación del premio Nobel de la Paz, Elie Wiesel, y una organización del director de cine estadounidense, Steven Spielberg.

Entre los inversores perjudicados norteamericanos figura el acaudalado senador por Nueva Jersey Frank Lautenberg, que entregó el dinero de su organización de caridad a Madoff. El abogado de Lautenberg, Michael Griffinger, dijo que ignoraba las perdidas de la fundación, pero que el grueso de las inversiones lo administraba Madoff.

La gran estafa. El método con el que Madoff logró hacerse de una gran fortuna de más de 50.000 millones de dólares, se denomina "pirámide de Ponzi". Con ella se ofrecen grandes rentabilidades y bajas comisiones a los inversores. El modo de hacer esto posible es pagar las rentabilidades con el dinero de los nuevos clientes, pero el sistema cae cuando muchos pretenden retirar su dinero.

Esta estafa nació en la década de 1920 y llegó a Estados Unidos en manos de Carlos Ponzi, un inmigrante italiano que logró hacerse millonario en tan solo seis meses. Ponzi prometía a sus clientes de Securities Exchange Company intereses de hasta el 40% en 90 días, mientras que las cuentas ordinarias de la época no sobrepasaban el 5% de rendimiento. Ponzi mentía a sus clientes que el sistema se sostenía mediante la compra y venta de sellos postales en el exterior, especulando con las diferentes cotizaciones.

El sistema cayó cuando la revista Barrons descubrió que Ponzi invirtió solo US$ 30 en sellos postales internacionales. Todos los inversores quisieron recuperar su dinero en vano y Ponzi terminó encarcelado por años. La diferencia con Madoff es que este último apenas pisó una comisaría el jueves y al rato logró su liberación tras pagar una fianza de US$ 10 millones.

Culpables. Los grandes inversores buscan culpables. A parte de Madoff, que declaró la semana pasada que ya no tiene "absolutamente nada", la autoridad reguladora de los mercados estadounidenses (SEC) es vista como la gran culpable, ya que era donde estaba registrado el neoyorquino.

Noel Amenc, profesor de la Universidad francesa de Comercio, considera que la estafa significa el "fracaso total de la regulación".

HSBC

El banco británico HSBC, número tres mundial por capitalización, indicó ayer que el fraude de Madoff lo afecta en 1.000 millones de dólares. Según el periódico británico Financial Times, el banco podría llegar a ser perjudicado en 1.500 millones de dólares.

Santander

El banco Santander, segunda entidad europea en términos de capitalización, anunció que los clientes de su fondo especulativo Optimal pueden perder hasta 2.330 millones de dólares. El banco también informó que invirtió US$ 22,9 millones en productos de Madoff.

BBVA

BBVA reconoció que podría perder 408 millones de dólares en diversas operaciones de tesorería relacionadas con Madoff, pero señaló que sus clientes en el país europeo no se vieron afectados. Algunos gestores creen que el BBVA perdió unos 672 millones de dólares.

RBS

El banco Royal Bank of Scotland (RBS), del que Gran Bretaña es propietario en un 57,9%, admitió una "pérdida potencial" de 400 millones de libras (unos 600 millones de dólares) por "exposición" a los productos de la sociedad inversora de Madoff.

El fraude de Madoff recordó el antecedente cercano de Enron. Este gigante energético reportó a mediados de 2001 ganancias por 1.000 millones de dólares pero el 2 de diciembre del mismo año se presentó en quiebra y declaró deudas por US$ 30.000 millones. Según se supo, la empresa cayó tras una serie de técnicas contables fraudulentas, y rumores de tráfico de influencias, amparadas por la empresa auditora Arthur Andersen. Las acciones de la empresa cayeron de 85 a US$ 30 en Wall Street. La caída de Enron repercutió en los mercados energéticos de todo el mundo. La justicia intervino y descubrió que la compañía "maquilló" los valores de ganancias presentados a principio de aquel año para demostrar solidez.