Bancos de plaza aprueban estres test

Según el Reporte de Estabilidad Financiera del Banco Central, el capital regulatorio del total del sistema bancario a agosto de 2009 constituía el 17,6% del total de activos ponderados por riesgo, más de dos veces el mínimo normativo de 8%.

Sobre ese escenario se aplicaron las pruebas de tensión en base a dos escenarios, uno más adverso que el otro. En el panorama menos adverso, "el capital regulatorio pasaría a constituir el 17,8%" mientras que en el segundo sería "el 15,9% de los activos ponderados por riesgo, representando en ambos casos valores por encima del mínimo regulatorio (2,2 veces y 2 veces respectivamente), siendo el impacto prácticamente nulo en el primer escenario y leve en el segundo", sostuvo el Banco Central.

Según el informe "una sola institución quedaría con un requisito patrimonial por debajo del mínimo en el caso del escenario II manteniendo, no obstante patrimonio positivo".

"Estos resultados son particularmente buenos y son consecuencia en gran parte de la existencia de un colchón de previsiones estadísticas que los bancos han creado en la fase alta del ciclo", sostiene el Reporte de Estabilidad Financiera.