DENUNCIA POR ESTAFA Y APROPIACIÓN INDEBIDA

Otro cambio denunciado por recibir depósitos

Operaba igual que Cambio Nelson; “se apropió” de US$ 630.000, dice denuncia en Fiscalía de la Costa.

Ciudad de la Costa: una denuncia penal presentada por un empresario contra un cambio de plaza que recibió depósitos a interés. Foto: archivo El País
Ciudad de la Costa: un cambio de plaza recibió depósitos a interés. Foto: archivo El País

Otro Cambio Nelson". Así fue calificada en la Fiscalía de Ciudad de la Costa una denuncia penal presentada por un empresario contra un cambio de plaza que recibió depósitos a interés. El cambio pagó algunas cuotas y luego "se apropió" del equivalente a US$ 630.000, según la denuncia por estafa y apropiación indebida a la que tuvo acceso El País. El dinero fue entregado "en préstamo" mediante un depósito efectuado en el cambio por un empresario, señala el escrito. Recibir dinero a interés es una actividad ilegal para los cambios.

Cuando el empresario denunciante realizó la primera entrega, en el cambio se le dio un cheque diferido y se le transmitió que, en unos meses, se le iba a devolver la suma total depositada más intereses. El interés pactado entre ambas partes fue de un 2% mensual.

Uno de los dueños del cambio le dijo, según la denuncia, al empresario: "Quedate tranquilo que acá tu dinero te va a dar más intereses que en el Banco República". Satisfecho con la explicación, el hombre efectuó varias entregas parciales en efectivo entre el 3 de junio de 2015 al 6 de diciembre de 2016, hasta completar las suma mencionada.

Las operaciones fueron relatadas en forma minuciosa por el empresario denunciante: retiraba fondos de su cuenta personal en el Banco República Sucursal Costa Urbana, donde recibe parte de los alquileres de un enorme local donde funciona un supermercado. Esos arrendamientos los comparte con su hermana. A su vez, el cambio llevaba un registro de los depósitos realizados por el empresario, donde constaba solo su nombre y no su apellido. La similitud con la operativa del Cambio Nelson de Maldonado es total, según el expediente del Juzgado Penal de Maldonado. Cambio Nelson también pagaba intereses a personas que depositaban dinero allí, revela dicho legajo.

La denuncia, presentada el viernes 5 en la Fiscalía de Ciudad de la Costa, expresa que el propio cambio entregó al empresario informes internos donde constaba que este poseía una "cuenta" en pesos uruguayos por la suma de $ 12 millones y una "cuenta" en dólares por US$ 226.736. "Surge de dichos informes que, en unas pocas oportunidades, se le pagó intereses al denunciante", dice el escrito presentado en la Fiscalía, cuyo titular es el fiscal Fernando Valerio.

El empresario entregó a uno de los cambistas denunciados una Letra de Cambio por $ 6.530.000 y en el propio local financiero ese dinero se cambió cotizando el dólar a $ 28,8, lo que totalizó toda la operación en US$ 226.736. Ese dinero, dijo el empresario denunciante, iba a ser usado en la compra de un terreno, pero como el negocio se frustró, decidió depositarlo en el cambio para percibir intereses por el mismo. Esta última entrega de dinero se efectuó el 6 de diciembre de 2016.

A comienzos de 2017, uno de los titulares del cambio le comunicó al empresario que no le podría abonar los intereses pactados y que tampoco le podía devolver por el momentos las sumas "prestadas y depositadas en dicho cambio", sostiene la denuncia.

Ante tal situación, luego de esperar varios meses sin novedad alguna, el denunciante solicitó al titular del cambio que al menos documentara las deudas que tenía con él. El dueño del cambio accedió al pedido.

El denunciante alegó que "nunca supuso" que no se podían efectuar depósitos en un cambio y que un comercio que funciona a la vista de "todo el mundo" realizara una actividad ilegal.

Bergara

La denuncia penal reproduce dichos en la prensa del presidente del Banco Central del Uruguay (BCU), Mario Bergara, haciendo referencia al Cambio Nelson. Según el jerarca, los empleados de los cambios tienen la obligación de hacer denuncias cuando entienden que se está cometiendo una irregularidad como es el caso de recibir depósitos al igual que un banco.

"Cuentas corrientes" en Cambio Nelson

Pese a que el caso del Cambio Nelson saltó a la luz en 2017, el dictamen del fiscal Rodrigo Morosoli, al que accedió El País, dejó constancia que la captación de depósitos en una suerte de "cuentas corrientes" —práctica ilegal para las casas de cambio— "venía desarrollándose desde los comienzos de la operativa, a fines de los años 90". La investigación que hasta ahora derivó en el procesamiento con prisión de Francisco Sanabria, del ex gerente general del Cambio Nelson, Calvette, y de la contadora de la firma, y sin prisión para la contadora externa de la empresa, mostró que algunos de los clientes de estas cuentas irregulares habían sido captados "por el propio Wilson Sanabria" —quien falleció en septiembre 2015 y era padre de Francisco—, además de por Calvette. Este último "los exhortaba a dejar sus dineros en el cambio para su mayor comodidad y para agilizar la operativa comercial o personal de los depositantes". En los casos de montos elevados se pagaba además un interés superior al de los bancos, según la investigación que permitió detectar "al menos tres cuentas". También figuraban "cuentas corrientes en el cambio" de sociedades de Francisco Sanabria.

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