México, D.F. | AM Best ha afirmado la Calificación de Fortaleza Financiera (FSR, por sus siglas en inglés) de A+ (Superior), la Calificación Crediticia de Emisor de Largo Plazo (ICR, por sus siglas en inglés) de “aa-” y la Calificación en Escala Nacional México (NSR, por sus siglas en inglés) de “aaa.MX” de Berkley International Seguros México S.A. (BSM) (Ciudad de México, México). La perspectiva de estas Calificaciones Crediticias (calificaciones) es estable.

BSM es un miembro de W. R. Berkley Insurance Group (Grupo Berkley), el cual, en una base consolidada, tiene una fortaleza de balance que AM Best categoriza como la más fuerte, así como un desempeño operativo fuerte, perfil de negocio favorable y administración integral de riesgos (ERM, por sus siglas en inglés) apropiada.

Las calificaciones de BSM, reflejan el respaldo sustancial del grupo a través de su contrato de reaseguro con Berkley Insurance Company, así como la integración de sus operaciones con las de su casa matriz, W. R. Berkley Corporation (W. R. Berkley), en términos de suscripción, ERM y aportaciones de capital. Limitando las calificaciones está la inherente incertidumbre de una compañía de reciente creación con respecto a la implementación del plan de negocios en medio de los desafíos resultantes del debilitamiento de la economía mexicana en 2019, agravada por la pandemia del COVID-19.

BSM se fundó en noviembre de 2016, y es la subsidiaria mexicana de W. R. Berkley; la compañía recibió la aprobación regulatoria para sus operaciones en junio de 2017 y emitió su primera póliza en julio del mismo año. La compañía tiene una oferta diversificada en el segmento de daños respaldada fuertemente por un contrato de reaseguro proporcional y facultativo con su compañía matriz.

La sólida capitalización ajustada por riesgos de BSM se deriva de su fuerte posición de capital, la cual favorece el crecimiento de prima durante sus primeros años de operación. Esto es reforzado por el contrato de cuota parte 95/5 por ciento y exceso de pérdida proporcionado por su matriz. Además, AM Best reconoce el compromiso de W. R. Berkley con sus subsidiarias a través de capital fungible adicional a la operación mexicana.

Al ser una compañía recién constituida, BSM ha sido capaz de incrementar su volumen de negocios durante los últimos tres años. Durante los primeros tres meses de 2020, el desempeño de negocio y la generación de ingresos no se han visto afectados significativamente por la crisis económica y la pandemia. Si bien el equipo de administración y suscripción de BMS tiene un historial de desempeño exitoso, AM Best continuará monitoreando la implementación del plan de negocios en el transcurso del año.

Si se tomaran acciones positivas de calificación en las principales subsidiarias operativas del Grupo Berkley, como resultado de una mejora sustancial y sostenida en sus métricas de desempeño operativo en relación con sus competidores, es probable que las calificaciones de BSM se muevan en conjunto. De la misma manera, si hubiera acciones negativas de calificación para el Grupo Berkley, como resultado de un deterioro sostenido en los resultados operativos o de suscripción del grupo, impulsado por los resultados del año de ocurrencia actual o el desarrollo adverso de las reservas de pérdida de años anteriores, las calificaciones de BSM podrían reflejar esas mismas acciones. También podrían ocurrir acciones negativas de calificación si la posición financiera de la compañía matriz se debilita y requiere el retiro de capital de las diversas compañías aseguradoras del grupo o incrementa el apalancamiento financiero, o lleva a una disminución en la cobertura de intereses en la compañía tenedora que no respalde las calificaciones actuales. Si la volatilidad en los mercados de capitales resulta en una pérdida significativa de capital y evita que la organización mantenga los niveles esperados de capitalización ajustada por riesgos, se podrían realizar acciones negativas de calificación en el Grupo Berkley y las calificaciones de BSM reflejarían esas acciones.

Este comunicado de prensa se ??refiere a la calificación (es) que han sido publicadas en el sitio web de AM Best. Para toda la información de las calificaciones relativa a la divulgación pertinente, incluyendo los detalles del responsable en la oficina por la emisión de cada una de las calificaciones individuales mencionadas en este comunicado, por favor consultar el sitio de internet con Comunicados de Prensa de AM Best. Para obtener información adicional sobre el uso y las limitaciones de las opiniones sobre la calificación crediticia, consulte Guía de las Calificaciones Crediticias de Best. Para información referente al uso adecuado de medios de comunicación de las Calificaciones Crediticias de Best y comunicados de prensa de AM Best, por favor vea Guía para Medios de Comunicación – Uso Adecuado de medios de comunicación de las Calificaciones Crediticias de Best y comunicados de prensa de AM Best.

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