MÉXICO, D.F. | AM Best ha afirmado la Calificación de Fortaleza Financiera (FSR, por sus siglas en inglés) de A+ (Superior), la Calificación Crediticia de Emisor de Largo Plazo (ICR, por sus siglas en inglés) de “aa-” y la Calificación en Escala Nacional México (NSR, por sus siglas en inglés) de “aaa.MX” de Berkley International Fianzas México S.A. (BFM) (Ciudad de México, México). La perspectiva de estas Calificaciones Crediticias (calificaciones) es estable.

BFM es un miembro de W. R. Berkley Insurance Group (Grupo Berkley), el cual, en una base consolidada, tiene una fortaleza de balance que AM Best categoriza como la más fuerte, así como un desempeño operativo fuerte, perfil de negocio favorable y administración integral de riesgos (ERM, por sus siglas en inglés) apropiada.

Las calificaciones de BFM, reflejan el respaldo sustancial del grupo a través de su contrato de reaseguro con Berkley Insurance Company, así como la integración de sus operaciones con las de su casa matriz, W. R. Berkley Corporation (W. R. Berkley), en términos de suscripción, ERM y aportaciones de capital. Limitando las calificaciones está la inherente incertidumbre de una compañía de reciente creación con respecto a la implementación del plan de negocios, acentuada por los desafíos resultantes del debilitamiento de la economía mexicana en 2019, agravada por la pandemia del COVID-19.

BFM se fundó en noviembre de 2016, y es la subsidiaria mexicana de fianzas de W. R. Berkley. La compañía recibió la aprobación regulatoria para sus operaciones en junio de 2017 y emitió su primera póliza en ese mismo mes. La compañía apunta a desarrollar una presencia regional en el noroeste de México a través de una combinación predominante de fianzas administrativas y una porción menor de productos judiciales y de crédito, respaldada fuertemente por un contrato integral de reaseguro con su compañía matriz.

La sólida capitalización ajustada por riesgos de BFM se deriva de su fuerte posición de capital, la cual favorece el crecimiento de prima durante sus primeros años de operación, lo que se ve reforzado aún más por el amplio contrato de reaseguro proporcionado por su matriz. Además, AM Best reconoce el compromiso de W. R. Berkley con sus subsidiarias al proporcionar capital fungible adicional a la operación mexicana.

Al ser una compañía recién constituida, BFM ha sido capaz de incrementar su volumen de negocios durante los últimos tres años. Durante los primeros tres meses de 2020, el desempeño y la generación de negocio no se han visto afectados significativamente por la crisis económica y la pandemia. Aun cuando el crecimiento en el segmento de fianzas de México en 2020 enfrenta diversos desafíos por la pandemia de COVID-19, en una economía mexicana ya ralentizada, el experimentado equipo de suscripción de BFM espera que sus capacidades de suscripción proporcionen recursos para que la compañía continúe desarrollando su base de negocios.

Si se tomaran acciones positivas de calificación en las principales subsidiarias operativas del Grupo Berkley, como resultado de una mejora sustancial y sostenida en sus métricas de desempeño operativo en relación con sus competidores, es probable que las calificaciones de BFM se muevan en conjunto. De la misma manera, si hubiera acciones negativas de calificación para el Grupo Berkley, como resultado de un deterioro sostenido en los resultados operativos o de suscripción del grupo, impulsado por los resultados del año de ocurrencia actual o el desarrollo adverso de las reservas de pérdida de años anteriores, las calificaciones de BFM podrían reflejar esas mismas acciones. También podrían ocurrir acciones negativas de calificación si la posición financiera de la compañía matriz se debilita y requiere el retiro de capital de las diversas compañías aseguradoras del grupo o si causa un incremento en el apalancamiento financiero o una disminución en la cobertura de intereses en la compañía tenedora que no respalde las calificaciones actuales. Si la volatilidad en los mercados de capitales resulta en una pérdida significativa de capital y evita que la organización mantenga los niveles esperados de capitalización ajustada por riesgos, se podrían realizar acciones negativas de calificación en el Grupo Berkley y las calificaciones de BFM reflejarían esas acciones.

Este comunicado de prensa se ??refiere a la calificación (es) que han sido publicadas en el sitio web de AM Best. Para toda la información de las calificaciones relativa a la divulgación pertinente, incluyendo los detalles del responsable en la oficina por la emisión de cada una de las calificaciones individuales mencionadas en este comunicado, por favor consultar el sitio de internet con Comunicados de Prensa de AM Best. Para obtener información adicional sobre el uso y las limitaciones de las opiniones sobre la calificación crediticia, consulte Guía de las Calificaciones Crediticias de Best. Para información referente al uso adecuado de medios de comunicación de las Calificaciones Crediticias de Best y comunicados de prensa de AM Best, por favor vea Guía para Medios de Comunicación – Uso Adecuado de medios de comunicación de las Calificaciones Crediticias de Best y comunicados de prensa de AM Best.

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