Bancos alerta por lavado de dinero

El 71,8% de los reportes de operaciones sospechosas por lavado de dinero reportados a la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) en 2008 provinieron de los bancos.

Asimismo, según la Memoria de Actividades de 2008 de la Unidad de Información y Análisis Financiero publicada por el Banco Central, de los 191 reportes que recibió en 2008 (9,7% más que en 2007), el 19,5% provino de las casas de cambio.

El resto de los reportes fueron denunciados por casas financieras (0,2%), instituciones financieras externas (0,2%), valores (1,17%), seguros (0,39%), casinos (1,76%), remisoras de fondos (0,59%), grupos de ahorro previo (0,2%) y otros (4,1%).

Si bien esto representa una mayor diversificación en los agentes denunciantes frente a los años previos, la Unidad espera que con la aprobación de un proyecto de ley enviado al Parlamento las denuncias provengan de otros agentes tales como operadores inmobiliarios.

Si se compara con 2007, los casinos son los que aumentaron más sus denuncias pasando de una a cinco el año pasado. En el caso de las casas de cambio, se pasó de 32 a 35 y en los bancos de 131 a 138.

En los últimos cinco años, la cantidad de reportes se ha incrementado de forma sostenida tomando en cuenta los 11 que se comunicaron en 2004.

De los 191 reportes que se recibieron en 2008, 185 fueron efectuados por sujetos obligados a hacerlo mientras que seis provinieron de otras fuentes. Esto implicó un incremento de 10,8% frente a 2007 en lo reportado por los obligados y una caída de un reporte en las otras fuentes.

Además, en 2008 la UIAF elevó cuatro casos a la justicia penal que se suman a los 16 que presentaron desde 2004.

Por otra parte, la Unidad de Supervisión de las Casas de Cambio concretó 54 actuaciones en diversos puntos del país para prevenir la realización de actividades de compraventa de moneda extranjera sin la autorización del BCU. Entre ellas se detectaron infracciones en el 40% de los casos a los que se le aplicaron sanciones, según la memoria.